上海银行回应再添千万元罚单：违规行为系2017年至2021年期间，已整改

经济观察网 记者 汪青 因多项违规行为，上海银行再添千万元罚单。

根据国家金融监督管理局上海监管局11月17日披露的罚单信息显示，上海银行因32项违法违规行为被开出两张罚单，共计被罚1380万元。

具体来看，其中一张罚单主要与EAST数据报送存在问题有关。

沪金罚决字〔2023〕51号罚单显示，上海银行存在不良贷款余额数据报送存在偏差、漏报贸易融资业务余额EAST数据、漏报核销贷款本金EAST数据、漏报质或抵押物价值EAST数据、漏报权益类投资业务EAST数据、漏报投资资产管理产品业务EAST数据、漏报其他担保类业务EAST数据、漏报委托贷款业务EAST数据等，并且存在理财产品底层持仓余额数据报送存在偏差、理财产品销售端与产品端数据报送存在偏差、理财产品信息登记不及时等行为。共计19项违法违规事实，被责令改正，并处罚款共计690万元。

另一张罚单则直指上海银行理财业务。

沪金罚决字〔2023〕52号罚单显示，上海银行因未按规定披露理财产品的杠杆水平、开放式公募理财产品持有高流动性资产比例未达到5%、公募理财产品持有单只证券的市值超过该产品净资产的10%，以及违规发行大额存单等13项违法违规事实，被责令改正，并处罚款共计690万元。

对于此次因理财业务、数据报送等领域的违规行为被罚，上海银行在11月18日接受记者采访时表示，本次处罚的问题发生在2017年至2021年期间。该行对此高度重视，及时推进落实各项整改措施，并依规对相关责任人开展责任追究。

上海银行也表示，将通过健全制度体系、优化管理流程等措施，持续加强内控建设和合规管理，依法稳健经营，推动业务可持续发展。

成立于1996年的上海银行，2016年11月在上交所上市。2023年三季度报告显示，截至9月底，该行实现营业收入392.73亿元，同比减少5.76%；归属于母公司股东的净利润173.45亿元，同比增长1.03%；归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润170.35亿元，同比增长0.05%。

资产质量方面，截至9月底，该行不良贷款率1.21%，较上年末下降0.04个百分点；拨备覆盖率290.02%，较上年末下降1.59个百分点。

实际上，在今年四月，上海银行也曾因涉及业务违规行为被罚近1亿元。

今年4月，国家外汇管理局上海市分局公布一张针对上海银行的行政处罚决定书，对该行在结售汇、外币理财、内保外贷、外汇市场交易等领域的部分违法违规行为给予警告，并罚款9834.5万元人民币，没收违法所得19.9万元人民币。同时，对三名相关责任人分别给予警告及罚款。

值得一提的是，此次除上海银行被罚外，工商银行上海分行和法国巴黎银行均因业务违规收到监管部门大额罚单。

罚单显示，工商银行上海市分行8项违法违规行为作出行政处罚，并处罚款740万元。与此同时，对8名时任相关高管作出行政处罚，合计罚款45万元，其中时任工行上海市分行行长顾国明被禁止从事银行业工作终身。

此外，法国巴黎银行也收到《国家金融监督管理总局上海监管局行政处罚决定书》（沪金罚决字〔2023〕50 号）。国家金融监督管理总局上海监管局对该行代理关联方债券交易业务不符合商业原则、内部控制和绩效考评管理违反审慎经营原则的行为责令改正并处罚款人民币 210 元。

对于此次被罚，法国巴黎银行回复记者称，对于监管部门的上述处罚决定，该行已严格按照监管要求落实整改措施。该行将进一步加强合规风险管控，依法合规经营。